Der Global AFC Threats Report 2026 von ACAMS identifiziert KI und Deepfakes als die größten Risiken für die Prävention von Finanzkriminalität. 75 % der Compliance-Experten stufen KI als hohes oder sehr hohes Risiko ein. Der Bericht hebt hervor, wie KI ausgeklügelte Betrugsmaschen ermöglicht, das Vertrauen in Identitätsprüfungssysteme untergräbt und neue Herausforderungen für Teams zur Bekämpfung von Finanzkriminalität schafft. Finanzinstitute stehen unter zusätzlichem Druck durch veraltete Datensysteme, fragmentierte Regulierung und digitale Hawala-Netzwerke, die Kryptowährungen nutzen. Die Branche reagiert darauf mit Investitionen in KI-basierte Erkennungswerkzeuge und die Modernisierung von Daten, steht jedoch vor erheblichen Qualifikationslücken und infrastrukturellen Herausforderungen.