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Suchbegriff: Kettenanalyse

Die Geldwäsche mit Kryptowährungen erreichte im vergangenen Jahr einen Umfang von 82 Milliarden US-Dollar, wobei chinesischsprachige Netzwerke 16,1 Milliarden US-Dollar ausmachten. Diese Gruppen wachsen rasant und stellen eine erhebliche Bedrohung für die Finanzsysteme dar, insbesondere in den Vereinigten Staaten, wo sie mexikanische Drogenkartelle unterstützen. Trotz des Verbots von Kryptotransaktionen in China halten die illegalen Aktivitäten an, wobei der Schwerpunkt auf der Umgehung von Kapitalkontrollen liegt.
Der Artikel befasst sich mit der dringenden Notwendigkeit von Regulierungsmaßnahmen zur Bekämpfung von Finanzkriminalität im Bereich digitaler Vermögenswerte und hebt hervor, wie afrikanische Länder wie Kenia und Ghana mit umfassenden Regulierungsrahmen eine Vorreiterrolle einnehmen. Er betont, dass strenge AML- und CTF-Kontrollen für den Aufbau von Vertrauen und die Förderung nachhaltiger Innovationen im Bereich der digitalen Finanzen unerlässlich sind und keineswegs Wachstumshemmnisse darstellen.
Der Artikel argumentiert, dass die Risiken von Finanzkriminalität im Bereich der digitalen Vermögenswerte eine strenge Regulierung erfordern, und hebt hervor, wie kriminelle Akteure Regulierungslücken ausnutzen. Er lobt Kenia und Ghana für die Einführung umfassender Regulierungsrahmen für digitale Vermögenswerte, die Lizenzanforderungen, AML/CTF-Sicherheitsvorkehrungen und Aufsicht festlegen. Die globale Perspektive von Yellow Card betont, dass Regulierung Innovation ermöglicht, indem sie Vertrauen und Sicherheit schafft. Der Autor kommt zu dem Schluss, dass sichere, regulierte Märkte den Verbrauchern, den Unternehmen und der Wirtschaft insgesamt zugutekommen.
Die mexikanische Zentralbank senkte die Zinssätze auf 7,0 % und signalisierte gleichzeitig eine mögliche Pause im Jahr 2026, da die Wirtschaftstätigkeit des Landes aufgrund des Wachstums im Primärsektor im Vergleich zum Vorjahr um 1,6 % zunahm. Unterdessen warnte der IWF vor einem verlangsamten Wachstum in den USA und zunehmenden wirtschaftlichen Belastungen, die durch einen rekordverdächtigen 43-tägigen Regierungsstillstand noch verschärft wurden. Mexikanische Banken erhöhten ihre Beiträge zum Einlagensicherungsfonds auf 28,5 Milliarden MX$, während die globale Kryptoindustrie im Jahr 2025 Diebstahlverluste in Höhe von 3,4 Milliarden US$ hinnehmen musste.
Die russische Zentralbank hat einen umfassenden Regulierungsrahmen für Kryptowährungen mit einer Frist bis Juli 2026 vorgeschlagen, der differenzierte Regeln für qualifizierte und nicht qualifizierte Anleger festlegt, das Verbot von Kryptowährungen für inländische Zahlungen beibehält, sie jedoch als Anlageinstrumente zulässt, und Strafen für illegale Aktivitäten ab Juli 2027 vorsieht. Dies markiert eine Abkehr von der bisherigen Ablehnung einer regulierten Aufsicht aufgrund der bedeutenden Verbreitung von Kryptowährungen in Russland und der Auswirkungen westlicher Sanktionen.
Interview mit Oscar Camblain, Financial Crime Officer bei Bitstack, über bewährte Verfahren zur Einhaltung von Krypto-Richtlinien, Blockchain-Sicherheit, die Widerstandsfähigkeit von Bitcoin, die Einführung von Stablecoin in Europa im Rahmen von MiCA und die Bedeutung von Tools wie Chainalysis KYT und Reactor für die proaktive Überwachung von Finanzverbrechen.

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